Где-то «перегнули палку»

Рост жалоб на необоснованную блокировку счетов говорит о том, что где-то «перегнули палку», борясь с мошенничеством, заявила Набиуллина.

Необоснованная блокировка счетов может происходить, например, по инициативе банка из-за сигналов внутренней службы финансового мониторинга о сомнительных или незаконных операциях клиента. Также доступ к средствам на расчётном счёте может быть заблокирован по решению государственных органов: налоговиков, таможенников, судей, а также ФССП в рамках исполнительного производства.

Если Блокировка счета в 115-ФЗ и 161-ФЗ инициировал банк, следует обратиться в него с просьбой пояснить в письменной форме основание блокировки, а также представить подтверждающие документы (договоры с контрагентами, бухгалтерскую отчётность и т. д.).

Если счёт заблокирован незаконно по решению налоговых органов, можно обжаловать действия инспекторов. Для этого нужно подготовить письменную жалобу с изложением всех мотивов, указывающих на незаконность решения. В жалобе указывают:
данные о налогоплательщике (ФИО и место жительства для ИП, наименование и адрес — для организации);
ИНН, ОГРН/ОГРНИП;
сведения об обжалуемом решении (дата, номер, ИФНС, должностное лицо, подписавшее решение);
требование признать решение о блокировке незаконным и отменить его с обоснованием.

Жалобу должен подписать руководитель организации (или сам ИП), её нужно подать в ту же инспекцию, которая приняла решение о блокировке.

Если судья по итогам рассмотрения дела решит, что счёт заблокирован незаконно, налогоплательщик может рассчитывать на возмещение убытков. Если арест на счёт наложен безосновательно, неустойку рассчитают за все календарные дни, когда юрлицо или ИП не могли проводить необходимые операции.